Pode-se dizer que prometeu e cumpriu. O fundo multiativo moderado mais rentável de 2022, alistava-se já para esse lugar na reta final do ano passado. Na verdade, para o lugar de mais rentável entre todas as categorias de fundos multiativos nacionais. Falamos do Optimize Portugal Golden Opportunity Fund, um produto da Optimize Investment Partners, que acabou 2022 com uma rentabilidade positiva superior a 4% - mais concretamente 4,20%.
Lançado na reta final de 2021, este produto da Optimize apresenta uma exposição mínima de 60% a ações de empresas domiciliadas em Portugal. Contudo, no final de novembro, apresentava uma exposição superior a 80% a ações. Como o seu nome indica, posiciona-se como elegível para investidores visto gold, como contavam na altura à FundsPeople, da entidade gestora. Como vimos também na lista geral de fundos mais rentáveis em 2022, o mercado acionista nacional foi um dos grandes impulsionadores das rentabilidades dos fundos mobiliários nacionais no ano, o que acabou, claro, por impulsionar o retorno do produto em causa. O Optimize Portugal Golden Opportunity Fund foi mesmo o sétimo fundo mais rentável do ano, dentro do universo de fundos nacionais.
Top 10 de fundos multiativos moderados, mais rentáveis de 2022
| Nome | Rating FundsPeople 2022 | Domicílio | Entidade gestora | Categoria | Categoria Global | Retorno em 2022 (%) | Desvio padrão em 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Optimize Portugal Golden Oppo Fund | Portugal | Optimize Investment Partners | Allocation | Moderate Allocation | 4,20 | 17,03 | |
| Atrium Portfolio Sicav Global Bal | Lux. | Atrium Investimentos (FundPartner Solutions) | Allocation | Moderate Allocation | -5,77 | 11,98 | |
| BPI Universal | Portugal | BPI Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -7,51 | 11,07 | |
| BPI Dinâmico | FP | Portugal | BPI Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -10,92 | 7,22 |
| Optimize Cap Ref PPR/OICVM Mod | Portugal | Optimize Investment Partners | Allocation | Moderate Allocation | -10,93 | 8,20 | |
| NB Equilibrado | Portugal | GNB Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -11,70 | 9,52 | |
| Santander Rendimento | FP | Portugal | Santander Asset Management | Allocation | Moderate Allocation | -12,04 | 7,14 |
| BPI Selecção | Portugal | BPI Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -12,83 | 12,69 | |
| Montepio Multi Gestão Equilibrada | Portugal | Montepio Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -12,83 | 9,76 | |
| Smart Invest PPR/OICVM Moderado | Portugal | Invest Gestão de Ativos | Allocation | Moderate Allocation | -13,14 | 10,05 |
Relativamente aos restantes fundos da categoria, a previsão feita em novembro continua muito fiel aos dados de novembro. O Atrium Portfolio Sicav Global Balanced, domiciliado no Luxemburgo e gerido pela Atrium Investimentos, segue no ranking com -5,77% de retorno. O fundo apresenta 48% de exposição a ações, e mais de 31% a obrigações.
Destaque por fim para o BPI Universal, gerido por Vera Gil Canêlo, com um retorno de -7,19%. A ponderação da carteira deste fundo da BPI GA a ações é de 42%, enquanto as obrigações perfazem cerca de 23%.
